Amerika’da Varlık Planlaması Nasıl Yapılır? Nelere Dikkat Edilmelidir?
Ölüm gibi beklenmedik bir olay sonucu sizden geriye kalan varlığınızın nasıl yönlendirileceğine karar vermemişseniz birçok karmaşaya sebep olabilirsiniz. İnsanların çoğu hayatları boyunca çok çalışıp bir birikim elde edebilmek için zaman harcar. Bunun sebeplerinden birisi her ne kadar kendi refahlarını sağlamak olsa da olası bir durumda vefat ederlerse sevdiklerini finansal olarak güvene almak ve destek olmak bu çabanın ana sebeplerinden birisidir. Bu çok doğal ve yerinde bir istektir. Fakat, servetinizin istediğiniz insanlara ulaşacağını nasıl garanti edeceğinizi biliyor musunuz? Bir varlık planlaması oluşturarak servetinizin kime aktarılacağı ile ilgili oluşabilecek karmaşaların önüne geçebilir ve doğru insanlara doğru bir şekilde ulaşmasını sağlayabilirsiniz. Peki Amerika’da yaşayan bir birey olarak Amerika’da varlık planlaması nedir ve bu süreçte nelere dikkat edilmelidir?
Varlık planlaması her ne kadar vasiyetname hazırlamaya benzese de ondan çok daha kapsamlı bir olaydır. Varlık planlaması ile; vasiyetin hazırlanması, vasiyetle ilgili bir olumsuz durum varsa vasiyete itiraz edilmesi, mülkünüz için planlama yapmak, varlıkların elden çıkarılması ve vasiyetin onaylanması gibi birçok durumu kontrolünüz altına almış olursunuz. Amerika’da varlık planı oluşturarak herhangi bir ölüm veya karar verme yetinizi kaybetmeniz durumunda vârisleriniz mal varlıklarınızı herhangi bir anlaşmazlığa ve huzursuzluğa sebep olmadan devralabilir.
Amerika’da varlık planlaması yapmaya karar verdiyseniz ve ilk adımı nasıl atmanız gerektiğini bilmiyorsanız, işe bahsedeceğimiz belgeler arasından eksikleriniz varsa bu belgeleri tamamlayarak başlayabilirsiniz.
- Engellilik veya hayat sigortası senetleri
- Tapu senetleri, tapular ve ipotekler gibi varlıklara sahip olduğunuzu kanıtlayan belgeler
- ABD’deki banka hesabınız, yatırımlarınız, emekliliğiniz, tasarruflarınız vb. gibi finansal hesaplarınızın ekstresi.
- Ödenmemiş borç tutarlarınızın bulunduğu bilanço tabloları
- Tıbbi kayıtlar
Amerika’da Varlık Planlaması için Yapmanız Gerekenler
Şimdi Amerika’da varlık planlaması yaparken izlemeniz gereken temel adımlardan bahsedeceğiz. Bahsedilen adımlar ile başarılı bir şekilde bırakacağınız mirasları planlama sürecini tamamlayabilirsiniz.
Sahip olduğunuz servetin farkında olmak ve bunları düzgün bir şekilde listelemek sağlıklı bir planlama sürecinin olmazsa olmazıdır. Böylece hem neyin kime devredileceğini kontrol edebilirsiniz hem de sistematik bir şekilde ilerlemeniz mümkün olur.
Fakat hepsinden önce nelerin varlık planlamasına dahil edilebileceğini bilmeniz gerekmektedir. Varlık planlaması yaparken dikkat etmeniz gereken unsurlar şunlardır:
- Eviniz ve sahip olduğunuz diğer tüm gayrimenkul mülkleri
- Nakit birikimleriniz ve banka hesabınızdaki nakit para
- Araçlar
- Tahviller ve hisse senetleri
- Yatırım ve emeklilik hesapları
- Sahip olduğunuz işletmeler
- Mobilya, antika eşyalar ve mücevherler de dahil olmak üzere sahip olduğunuz değerli eşyalar
Amerika’da varlık planlama sürecinde bir avukattan yardım almayı düşünebilirsiniz. Bazı durumlar için bir varlık planlama avukatının profesyonel görüşlerine ihtiyacınız olabilir. Bu durumlara örnek verecek olursak; çok büyük bir mülke sahipseniz daha bilinçli bir şekilde hareket etmek isteyebilirsiniz çünkü aileniz içerisinde kimin vâris olacağı üzerine tartışmalar sürebilir. Eğer servetinizin istemediğiniz kişilere ulaşmasını istemiyorsanız hukuksal olarak herhangi bir açık bırakmayacak şekilde planlama yapmak önem kazanacaktır.
Bunlara ek olarak ülkenizin bu konuyla ilgili hukuksal sürecine hâkim değilseniz ve eksik olduğunuzu düşünüyorsanız bir avukattan profesyonel yardım almak çıkabilecek olumsuz durumları en aza indirmeye yardımcı olacaktır.
Hayatınız boyunca çalışarak elde ettiğiniz varlığınıza siz öldükten sonra ne olacağı oldukça önemli bir konudur. Bunca yıllık emeğinizin sevdiklerinize ulaşabilmesi için ve bu yolda herhangi bir pürüzle karşılaşmamak için deneyim sahibi bir avukat ile çalışmak isteklerinizin yerine gelmesi için garanti bir yol olacaktır.
Ölümünüz gerçekleşmeden veya karar verme yetinizi engelleyecek herhangi bir olay yaşamadan önce bir vasiyetname hazırlayarak sahip olduğunuz servetinizin nasıl yönlendirilmesini istediğinizi net bir şekilde açıklamış olursunuz. Böylece mahkemenin herhangi bir müdahalesine karşı vasiyetnamenize göre hareket edilebilir..
Amerika’da varlık planlaması yaparken hazırlamanız gereken vasiyetnamenizde sahip olduğunuz araçlar, gayrimenkuller, nakit paranız ve diğer maddi varlıklarınızın hepsini listelemeniz gerekmektedir. Servetinizin nasıl dağıtılacağına karar verilebilmesi için mirasçılarınızın da bir listesini oluşturmalı ve vasiyetnamenize eklemelisiniz. Servetinizi sevdiklerinize bırakmanın yanı sıra hayır kuruluşları veya vakıflar gibi bazı kurumlara da devredebilirsiniz. Birden fazla mirasçı bulunması durumunda neyin hangi mirasçıya gideceğini net talimatlar kullanarak belirtmeniz gerekmektedir. Anlaşılır ve açık talimatlar sonradan yaşanacak kargaşaların engellenmesi açısından önemlidir.
18 yaşından küçük çocuklarınız için vasi tayini yapmanız gerekmektedir. Çocuklarınız için vasi seçmediğiniz takdirde, size bir şey olursa çocuklarınızın bakımını kimin sağlayacağını mahkeme kararı ile belirlenecektir. Tüm bunlara ek olarak güvendiğiniz bir kişiye, vasiyetinizin istediğiniz şekilde gerçekleştirilmesini sağlaması için vasi yetkisi vermelisiniz. Böylece süreç daha kolay ve hızlı bir şekilde ilerleyecektir.
Kişinin ölümü sonrası mal varlıkları mirasçılara veya vasiyetnamede belirtilen kişilere aktarılacağı gibi borçları da aktarılmaktadır. Bu noktada deneyimli bir icra memurundan yardım almak yararlı olacaktır. İcra memuru kişinin üzerinde olan borçları tahsil etmekle yükümlüdür. Bu yüzden eğer gerekli bir durum varsa, varlıkların borcu denkleyebilmesi için sahip olunan servetin bir kısmını veya tamamını satması gerekebilir. Bu süreç varlık planlamasında oldukça önemli bir yer kaplamaktadır. Güvendiğiniz ve yetkinlik sahibi bir icra memuru ile çalıştığınıza emin olun.
Vekaletname, istediğiniz bir kişiye karar verme yetinizi kaybetme gibi bir durum yaşamanız dahilinde, sizin adınıza hareket edebilmesi için yetki verdiğinizi gösteren bir belgedir. Yetki verilen kişi vekaletname veren kişinin adına yasal işlemler yapabilir, sözleşmeler imzalayabilir, vergileri ve mülkleri yönetebilir, banka işlemlerini yürütebilir. Özellikle çok fazla mal varlığına sahipseniz vekaletname vermek daha da önemli bir hale gelecektir.
Toparlayacak Olursak;
Amerika’da varlık planlaması yapmak mal varlıklarınızın sevdiklerinize doğru bir şekilde ulaşabilmesi ya da herhangi bir kuruma aktarılmasını istiyorsanız bu isteğinizin gerçekleştirilebilmesi için oldukça önemlidir. Buna ek olarak miras dolayısıyla çıkabilecek olumsuz durumların önlenmesinde büyük rol oynamaktadır. Ayrıca tecrübeli ve yetkin bir varlık planlama avukatı ile çalışarak varlık planlaması yapma sürecinizi kolaylaştırarak yasal olarak herhangi bir pürüz çıkmayacağını garantiye almış olursunuz.
Ekip Olarak Size Yardımcı Olmaya Hazırız!
Deneyimli göçmenlik ve iş avukatları, pazarlama uzmanları, iş danışmanlarımızla Liberty Business olarak şirketiniz ve sizin için aşağıdaki alanlarda profesyonel ve şeffaf iş anlayışımızla her türlü yasal destek için yanınızdayız.
- Gayrimenkul Danışmanlığı
- Marka Tescil Hizmetleri
- Telif Hakkı, Marka ve Patent Hizmetleri
- Göçmenlik ve Vize Hizmetleri
Bizimle hemen iletişime geçebilir, danışmanlık talebinizi bize mesaj olarak iletebilirsiniz. Ayrıca bizi Instagram, LinkedIn ve Facebook sayfalarımızdan da takip edebilirsiniz.